dsh-insurance-advisor

dsh plugin --profile web add dsh-insurance-advisor

dsh-insurance-advisor

面向 DeepSeek Harness 的个人保险代理人（个险渠道）展业预设：需求分析、计划书、适当性匹配、双录检查与保全理赔协同。

内置 10 个确定性工具与 5 个技能，并刻意不挂载 shell 工具 —— 保留文件读写，但模型无法对客户资料执行任意命令。

[English](README.md) | 中文

安装

dsh plugin --profile <profile> add github:MagicTangOps/dsh-insurance-advisor

重启后打开 设置 → Agent presets，选择「保险顾问（个险展业）」。

包内声明了 dsh.bundle，dsh plugin add 会把它作为 profile 层合并。发布到 npm 后也可以按 dsh-insurance-advisor 安装。

包含什么

Agent 预设

一个预设（insurance-advisor，order 20），由标准工具集（文件、联网、待办、日程、交付、压缩、委派）加下面三个领域插件组成。不含 tool-bash、tool-pwsh 与 terminal 组。

适当性匹配与销售授权 —— insurance_check_suitability、insurance_authorized_products

把「产品分级 / 代理人能力等级 / 客户风险等级」三元矩阵固化为确定性规则，不交给模型推断：

能力等级 · 可售最高分级

none · P1

4 级 · P2

3 级 · P3

2 级 · P4

1 级 · P5

• 组合销售按组合中最高分级判定（从高不从低）。
• P4 / P5 还要求客户风险等级（R1–R5）不低于产品风险评级。
• insurance_authorized_products 回答反向问题：该代理人可售哪些分级。

客户与保单台账 —— insurance_crm_*

六个工具，数据落在 storageDomain 支撑的表里：insurance_upsert_client、insurance_list_clients、insurance_add_policy、insurance_list_policies、insurance_service_due、insurance_record_touchpoint。

犹豫期自回执签收日起算，含当日：

渠道 · 犹豫期

individual（个险） · 10 日

bancassurance（银保） · 15 日

internet（网销） · 15 日

telemarketing（电销） · 10 日

insurance_service_due 列出仍在犹豫期内（欠新单回访）的保单，以及未来窗口内到期的续期缴费。

双录清单 —— insurance_dual_record_*

insurance_dual_record_checklist 生成定制化的五环节录音录像清单；insurance_dual_record_validate 校验录制结果，缺 identity、materials、product、disclosure、no-extra-benefit 中任一环节即判定不合格。

技能

insurance-needs-analysis、insurance-proposal、insurance-dual-record、insurance-compliance、insurance-servicing —— 从本包的 skills/ 目录加载。

Host 级与 preset 级的分层

insurance-crm 插在 Host 层而不是预设内部，因为它依赖 Host 的 storageDomain 服务。放进预设作用域会一直处于等待状态，预设被判为损坏。另外两个插件留在预设内，只有用户选中「保险顾问」时才激活。

两个需要知道的后果：六个 insurance_crm_* 工具对同 profile 内所有 agent 可见；台账按 profile 共享，不按预设隔离。

兼容性

• engines.dsh：>=0.2.1-rc.1 <0.3.0-0
• @deepseek-ai/dsh-tools 与 @deepseek-ai/dsh-storage-domain 为 peer 依赖，且带显式预发布分支，避免 node-semver 静默排除预发布构建。
• zod ^4.4.3 为普通依赖。

刻意不包含

• 监管全文。规则只覆盖适当性矩阵、犹豫期与双录五环节。产品报备、保司条款等必须核对现行官方原文；预设指示模型联网检索而非直接断言。
• 佣金、利益演示与报价计算。这不是报价引擎。
• 客户数据不出本机。台账是本地存储；只有模型主动联网检索时才会访问网络。

测试

npm test

四个规则模块共 73 条断言（适当性 25、日期 13、域模型 12、双录 23），均为纯函数测试，不需要 harness 运行时。

许可

MIT。